PHILOSOPHIE

Zeit für das Wesentliche

Endlich unabhängig von Zeit und Ziel reisen. Oder eine Fortbildung mit neuen beruflichen Perspektiven. Einfach mehr Zeit für die schönen Dinge des Lebens haben. Oder bewusst die Seele baumeln lassen. Wie sieht ihre Zukunft aus, wie konkret sind ihre Pläne? Wissen Sie was finanziell machbar ist? Jetzt und in Zukunft?

Einfach machen

finanzenario gibt Ihnen das Wissen. Das Wissen, was möglich ist. Basierend auf Fakten und Analysen, nicht auf schönen Worten. Denn wir schauen genau hin, achten auf Details und stellen ihre Planungen auf eine solide Basis.

Entscheidungen treffen

Mit diesem Wissen können Sie Entscheidungen treffen. Denn Hinsehen heißt Wissen, und Wissen heißt Entscheidungsfreiheit. Wie lange muss ich noch arbeiten, um meine Ziele zu erreichen? Oder gibt es einen anderen Weg, eine Abkürzung? Gemeinsam kartographieren wir Ihre persönliche Finanzsituation. Individuell, unabhängig und faktenbasiert.

Wichtig: wir vermitteln oder empfehlen keine Produkte.

für wen

Für Alle. Aber nicht für Jeden

Die Ergebnisse ihres Finanzszenarios basieren auf Fakten, einer genauen Analyse Ihrer aktuellen Situation sowie einer aufwändigen Simulation der Möglichkeiten. Für eine seriöse Beurteilung und valide Ergebnisse ist es notwendig, dass verschiedene Voraussetzungen erfüllt sind:

  • Sie sind älter als 50 Jahre
  • Sie sind angestellt und arbeiten nicht ausschließlich selbstständig

Wir analysieren ihre Chancen, wenn sie

  • bereits in Ihre Altersvorsorge investiert haben
  • berufliche Veränderungen in Betracht ziehen
  • die Möglichkeit haben, an einem attraktiven Ausstiegsprogramm Ihres Arbeitgebers teilzunehmen (Abfindung, Teilzeit, Lebensarbeitszeitkonto)
  • Einschränkungen seitens ihres Arbeitgebers erwarten
  • die Auswirkungen beruflicher Veränderungen detailliert erfahren möchten
  • Ihre Live-Work-Balance austarieren wollen
  • klipp und klar wissen möchten, welche Finanzsituation Sie im Rentenalter erwartet
  • den idealen Zeitpunkt zum Berufsausstieg festlegen wollen
  • mittels Teilzeit oder Altersteilzeit das Berufsleben schrittweise verlassen möchten

Ihr partner

Mit Herz und Verstand: Ihre Finanzen auf den Punkt gebracht

Als langjährige Mitarbeiterin – auch in Führungsposition – in der Personalabteilung eines großen Unternehmens beschäftige ich mich mit Vergütungs- sowie Vorsorgethemen und deren Optimierung.

In meinem eigenen Leben begegnete mir die Fragestellung, wie und wo ich Prioritäten setzen muss, um Zeit für wesentliche Themen zu finden. Und ich wollte wissen, wann der richtige Zeitpunkt gegeben ist, das Sparen zu beenden und das Erreichte zu genießen.

In meinem Studienfach Physik werden Experimente, die in der Realität nicht praktisch durchzuführen sind, aufwändig per Computer simuliert. Dieses Know-how habe ich mit den Themen Vorsorge und Vergütung kombiniert und klare Antworten und Ergebnisse erhalten.

Diese Antworten gebe ich Ihnen gerne auch auf ihre finanziellen Fragen. Klar, eindeutig und auf den Punkt.

Dr. Susanne Biwer

Finanzcoach

Wissen, was die
Zukunft bringt

Leistungen

Was ist, was bleibt und was kommt

Die Ergebnisse unserer Analysen ergeben sich aus ihrer Aufgabenstellung.
Im Einzelnen bedeutet das:

  1. das Gesamtbild ihrer finanziellen Lage, Jahr für Jahr bis zu ihrem 100. Geburtstag
  2. die Berücksichtigung sämtlicher Standardabzüge (Sozialversicherungen, Steuern etc.) nach heutiger Gesetzeslage
  3. Integration sämtlicher Geldquellen und Besonderheiten ihrer individuellen Finanzsituation
  4. Berücksichtigung Ihres persönlichen Zeitplans

Dabei erstellen wir eine ausführliche schriftliche Beschreibung aller Voraussetzungen, Annahmen und Ergebnisse. Im finalen Übergabegespräch erläutern wir Ihnen abschließend die Berechnungen und gehen gemeinsam mit Ihnen die gewählten Szenarien durch. Selbstverständlich erhalten Sie das Exposé und können jederzeit Details nachlesen.

Basis Paket

  • Vorgespräch / Coaching mit dem Ziel, Ihr Wunschszenario für die Berechnung festzulegen
  • Ermittlung der konkreten Ist-Situation
  • Erstellung, Analyse und Berechnung eines gewählten Szenarios
  • Exposé mit anschließendem Gespräch

 

Premium Paket

  • Alle Leistungen aus dem Basis Paket, für zwei Szenarien erstellt
  • Detaillierte Darstellung der Alternativen
  • Ermittlung Ihrer persönlichen finanziellen Risikobereitschaft
  • Konkretisierung von Work-Life-Balance-Optionen

 

Bei verheirateten Paaren werden selbstverständlich die Daten beider Partner berücksichtigt.

Im kostenlosen Vorgespräch legen wir anhand der Komplexität Ihrer individuellen Versorgung den endgültigen Preis fest.

Bitte beachten Sie: weitere Szenarien, optionale Berechnungen sowie zusätzliche Beratungsmodule und Coachingeinheiten werden fair und transparent nach dem jeweiligen Aufwand berechnet.

Übrigens: Für Finanzentscheidungen jeglicher Art in Privat- und Berufsleben – auch für Menschen unter 50 – empfehle ich ein gezieltes Finanzcoaching.

Ablauf

Mit Sicherheit mehr wissen

Bei der Übergabe aller relevanten Unterlagen legen wir gemeinsam fest, welche Szenarien und Möglichkeiten sie analysieren lassen möchten. Für diesen Prozess benötigen wir unter anderem:

  • aktuelle Gehaltsabrechnungen
  • Stand ihrer Vermögenswerte
  • aktuelle Informationen aus der gesetzlichen Rentenversicherung
  • Versorgungsordnung oder Satzung ihrer betrieblichen Altersversorgung
  • aktuelle Wertmitteilungen ihrer privaten Lebens und Rentenversicherungen

Sie erhalten vorab eine Checkliste, die wir Punkt für Punkt besprechen. Anschließend erfolgt die detaillierte und individuelle Analyse Ihrer aktuellen und zukünftigen Finanzmöglichkeiten. Sie erhalten von uns ein Exposé mit detaillierten Zahlen, Fakten und Analysen. Und damit zusätzlich

  • ein klares Bild ihrer finanziellen Entwicklung innerhalb der gewählten Szenarien
  • das Gefühl für die Nettogeldmenge, die Ihnen jetzt und in Zukunft zur Verfügung steht
  • eine solide und verlässliche Grundlage für wichtige Entscheidungen
  • den klaren Überblick über ihre Geldquellen und Vorsorgebausteine
  • Ordnung und System für ihre Unterlagen

Achtung: wir vermitteln oder empfehlen keinerlei Produkte! Unsere Vergütung ergibt sich aus der Berechnung und der Analyse, unserem Know-how sowie dem investierten Zeitaufwand.

„Nach dem „Kassensturz“ war mir klar, dass ich die Abfindung annehmen werde. Plötzlich sehe ich diese Entwicklung als Chance.“

„Für uns als Paar ist es wahnsinnig spannend, so konkret über unsere Zukunft zu sprechen. Teilweise auch überraschend.“

„Ich bin nicht in Eile und will es nie mehr sein.“

„Die Finanzaufstellung gibt mir ein sicheres Gefühl für meine Finanzen im Jetzt und im Ruhestand, ich freue mich auf die Zukunft.“

„Ich werde an meinem Leben nichts ändern und so weiter arbeiten wie bisher. Aber ich habe jetzt ein ruhiges Gefühl was mein Rentenalter betrifft.“

„Die Frage ist ja nicht so sehr „was kostet das?“, als vielmehr „was bin ich mir wert?“.

Kontakt

Kontaktieren Sie uns gerne

 

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